罚没2.24亿元！官方最新通报

今天（12月1日）傍晚，国家金融监督管理总局发布了一批行政处罚信息公开表，指向了多家银行、保险和资管机构。

其中，中信银行涉及五十六项违法违规事实。南都·湾财社记者梳理看到，本次涉及的56项问题包括违反高管准入管理相关规定、关联贷款管理不合规、绩效考核不符合规定、重大关联交易信息披露不充分、理财资金被挪用等。依据《中华人民共和国商业银行法》第四十条、第七十三条、第七十四条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第十九条、第二十条、第二十一条、第四十五条、第四十六条及相关审慎经营规则，国家金融监管总局对中信银行总行罚款15242.59万元、没收违法所得462.59万元，对分支机构罚款6770万元；罚没合计 22475.18万元。

部分违法违规内容

南都·湾财社记者注意到，多名高管牵涉其中而受罚。其中，时任中信银行股份有限公司呼和浩特分行行长曹黛英被警告并罚款7万元；时任中信银行股份有限公司重庆分行副行长兼风险总监宋柯被警告并罚款6万元；时任中信银行股份有限公司厦门分行副行长兼风险总监陈鹰被终身禁止从事银行业工作。

国有大行方面，中国农业银行因“向关系人发放信用贷款、个人贷款管理不到位，部分贷款资金被挪用”等13项违法违规事实，被没收违法所得并处罚款合计2710.9738万元。其中，总行570.9738万元，分支机构2140万元。

中国人保资产管理有限公司因“支农支小融资捆绑销售保险产品、股权投资计划投后管理不规范”等问题，被罚款240万元，多名责任人被罚。

阳光财产保险股份有限公司因“教练车车险业务未按照规定使用经批准或者备案的保险条款费率、金融机构贷款损失信用保险业务未按照规定使用经批准或者备案的保险条款费率、业务及管理费列支与实际用途不一致、理赔操作不符合准备金基础数据有关规定”等被罚款130万元。另外，阳光财险广东省分公司、山东省分公司等六家分公司、支公司机构分别被罚50万元。9名责任人被警告并罚款。

合众资产管理股份有限公司因“保险资金运用未坚持独立运作，股东方干预保险资金运用工作”等多项问题被罚款430万元。

中邮人寿保险股份有限公司因“公司内部管理不健全、投资银行存款不符合监管规定等”被罚款147万元，4名责任人被警告并罚款。

此外，陆家嘴国泰人寿因“提供虚假的保险中介业务报告、报表、文件、资料等违规事实”被罚款211万元。

对于本次巨额罚单，12月1日傍晚，中信银行回应南都·湾财社表示：国家金融监督管理总局公布2019年对该行开展综合检查进行行政处罚的决定，这与前期司法机关对时任行长孙德顺严重违纪违法案件的依法判决，都充分体现了中央金融工作会议提出的“全面加强金融监管、防范化解金融风险”的要求，该行诚恳接受、坚决服从、坚定执行。此次处罚所涉问题均发生在2019年及以前年度，该行已根据监管意见，全部完成整改，并对相关责任人进行了严肃处理。

“四年来，我行坚决贯彻党和国家重大决策部署，在中信集团党委的领导下，深刻汲取孙德顺案件教训，着力提升服务实体经济质效，强化风险内控合规建设，取得显著成效，经营业绩持续稳中向好。”中信银行表示，将认真落实中央金融工作会议精神，坚定践行金融工作的政治性、人民性，始终坚持依法合规、诚实守信、稳健审慎、守正创新的经营理念，坚守风险底线，筑牢内控防线，强化全面风险管理，努力当好维护金融稳定的主力军，为国家金融、经济安全与发展作出中信贡献。

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